“A aucun moment, depuis plus de trois ans maintenant, nous n’avons regretté notre décision de nous entourer de l’aide d’ un conseiller en patrimoine, en la personne de Madame Marianne Pencreach (Arvor Patrimoine).
Nos rencontres ont été très fréquentes au début de ce travail d’étude du patrimoine, elles se sont espacées par la suite, au fur et à mesure qu’on y voyait plus clair.
Il n’est pas évident d’entrer dans ce monde compliqué et flou, au langage ardu et opaque. Madame Pencreach nous a expliqué les termes, les mécanismes, les logiques, la législation....et nous avons avancé dans notre démarche.
A chaque fois que nous nous sommes trouvés face à un choix, elle nous a donné de manière très claire tous les éléments pour faciliter notre décision, que ce soit en rapport avec des placements immobiliers, bancaires, ou sur le dossier retraite, ou celui de la transmission de nos biens, elle nous a aidés à dessiner une “stratégie” d’évolution de notre patrimoine. Elle est notre intermédiaire auprès de notre notaire, de nos banques, de nos assurances.
Il est plutôt ardu de s’immerger dans ces domaines particuliers et cela nécessite un effort, surtout au début, mais finalement c’est très intéressant, et nous nous retrouvons toujours avec plaisir.”

“Nous avons connu Mme Pencreac’h lorsqu’elle était encore à la banque. Elle m’a aidé à prendre la bonne décision pour l’entreprise quand j’ai décidé d’en créer une 2ème; elle nous a aussi conseillés, ma compagne et moi, sur notre patrimoine quant à la meilleure façon alors de l’organiser et de le gérer en fonction de nos objectifs.
Elle nous accompagne toujours depuis qu’elle a créé son cabinet et nous l’appelons chaque fois que nous avons une question liée à notre famille, nos enfants, nos priorités et notre avenir dont la préparation de notre retraite.
Comme en mon expert-comptable je lui fais toute confiance et nous sommes certains de continuer cette collaboration encore longtemps alors même que nos banquiers ont déjà changé plusieurs fois.”

“Marianne PENCREAC’H est une femme formidable qui a su nous accompagner et nous conseiller avec beaucoup de talent. Au-delà de ses compétences avérées, elle a aussi une très belle écoute des autres et la capacité d’appréhender les problématiques familiales ou professionnelles dans toute leur complexité avec beaucoup de finesse et de discrétion. Elle nous est devenue indispensable !”

“Nous avons rencontré Mme Pencreac’h par l’intermédiaire d’un de nos amis lui aussi chef d’entreprise, car mon épouse et moi-même n’arrivions plus à gérer nos assurances, nos comptes bancaires, nos placements et aussi, le patrimoine de ma mère suite au décès de mon père….Ce qui a été déterminant dans la décision de travailler avec elle, ce sont 2 choses : son parcours double à la banque, à la fois entreprise et particulier ; elle connaissait les rouages internes, ce qui était possible et pas possible, comment échanger avec le banquier de façon efficace; la 2ème chose est qu’elle n’avait rien à nous vendre, pas de produit en particulier et donc, elle nous a écoutés et pris le temps de nous aider ; nous avons d’abord fait un bilan de notre patrimoine, puis longuement discuté sur ce qui avait du sens, ce qui était à supprimer, à consolider, à effectuer rapidement…. Nous avons tout remis en ordre et le suivi est dorénavant aussi assuré par Mme Pencreac’h.”