MARIANNE PENCRÉAC'H,
PRÉSIDENTE & FONDATRICE D'ARVOR PATRIMOINE
Expérience
2010-2023
Création et Direction
2005-2010
Direction du Programme de renforcement de la Conformité, et du respect des règles de comportement éthique
1984-2004
Directeur "Centre d'Affaires Grandes Relations" (2000-04)
Directeur du Pôle "Risques sur Actifs Mobiles, avions & bateaux" (1996-2000)
Directeur "Centre d'Affaires Entreprises de Boulogne-Billancourt" (1992-95)
Chargée d'Affaires Senior "Grandes Entreprises, secteur BTP" (1987-91)
Chargée d'Affaires à la Direction du Commerce Extérieur (84-86)
Formation
" Après 23 ans passés dans le système bancaire à conseiller sur leur stratégie une clientèle exclusivement constituée d'entrepreneurs, je suis devenue chef d'entreprise.
Connaissant mon expérience, mes clients qu'ils soient, professions libérales, commerçants, artisans, mandataires sociaux, gérants majoritaires ou autres dirigeants salariés, m'interrogeaient souvent sur leur patrimoine, pour eux-mêmes, leurs proches, leurs amis….Mais également pour commenter les propositions faites par les banquiers, les assureurs, les agents immobiliers, les notaires, les experts comptables, parfois contradictoires, parfois peu adaptées, parfois excellentes, parfois incomplètes…
Dotée d'une volonté sans faille et d'une forte personnalité, j'ai souhaité leur apporter des réponses libres et indépendantes, et pour cela, j'ai repris les études à l'Ecole Supérieure de Commerce de Brest et obtenu un Mastère spécialisé en "Gestion de patrimoine et Finance de marché". Je bénéficie ainsi du statut de CIF "Conseiller en Investissements Financiers" auprès de l'AMF, l'Autorité des Marchés Financiers, des statuts d'Intermédiaire et de démarcheur bancaire et financier, et de courtier en transactions immobilières et assurances, aujourd'hui nécessaires pour travailler en toute sécurité vis-à-vis des clients et de l'ensemble de la place. Mon activité est couverte par une assurance Responsabilité Civile Professionnelle et je suis titulaire de la Compétence Juridique Appropriée m’autorisant à vous délivrer de manière accessoire des conseils juridiques et matrimoniaux.
Ce parcours atypique qui m'amène aujourd'hui à pouvoir conseiller tout type de client aussi bien sur son patrimoine personnel que professionnel, est le résultat d'une histoire et d'une expérience que je mets à votre disposition.
Si vous voulez un autre regard, un avis différent, un conseil orienté vers les meilleures solutions sans être cantonné à une seule gamme de produits ou à un réseau de vente, n'hésitez pas à me contacter. "
Vision & Compétences
NOTRE APPROCHE
Vous faire prendre conscience de votre patrimoine qui, similaire à celui d’une entreprise, est composé d’actifs (vous-même, votre famille et vos biens) et de flux (vos revenus et vos dépenses).
NOTRE AMBITION
Vous permettre de bénéficier d’une qualité de services identique à celle des cabinets de conseil en stratégie, réservée jusqu’à présent aux seules entreprises.
Il s'agit d'élaborer une stratégie patrimoniale, à partir de l’analyse personnalisée de votre environnement global, qui répond à vos objectifs et prend en compte vos contraintes.
NOS COMPETENCES
Economiques & Financières
Fiscales
Sociales
Juridiques
Civiles
NOTRE METHODOLOGIE
Nous nous entourons de spécialistes pour valider des opérations complexes
Nous bénéficions d'un accès privilégié à l'information sur les marchés grâce à notre réseau constitué des meilleurs gérants
Nous proposons des formules originales de défiscalisation
Nous avons sélectionné des partenaires dont nous vérifions en permanence la qualité des prestations et les performances, pour vous conseiller au mieux et en toute objectivité, dans la détention de votre patrimoine