Ensemble interrogeons-nous sur votre patrimoine

Le Couple et le patrimoine

Vous vivez en couple et êtes locataires de votre résidence principale. L’arrivée d’un enfant bouleverse votre vie et provoque en vous le besoin de faire un point sur votre vie commune, l’organisation de vos placements, le montant de vos impôts, vos ressources et charges respectives, la meilleure façon pour vous de construire dorénavant votre patrimoine. Votre interlocuteur à la banque vient de remplacer le précédent qui connaissait bien votre situation et vous vous sentez découragés à l’idée de devoir à nouveau instaurer une relation de confiance qui va prendre du temps et ne pas forcément s’instaurer….

Fiscalité & Opérations immobilières

Vous payez des impôts depuis longtemps et remboursez chaque mois le prêt de votre résidence principale. Vous écoutez la radio tous les matins et entendez des publicités vantant les mérites de la nouvelle Loi fiscale concernant l’acquisition d’un bien immeuble neuf générant une réduction d’impôt. Vous êtes aussi allés récemment chez votre médecin et avez lu sur un magazine les avantages de la Location Meublée Non Professionnelle…. Vous ne comprenez pas la différence entre les deux, les avantages et inconvénients de chaque proposition et aimeriez qu’on vous explique en fonction de votre situation, quelle serait éventuellement la meilleure solution pour vous. Vous avez peur qu’en prenant rendez-vous uniquement pour vous renseigner, vous ne sachiez pas dire non et que vous ressortiez avec un bon de commande signé…. Sans avoir pris le temps de la réflexion et sans que vous sachiez si ça correspond exactement à vos objectifs…..

Renégociation de prêts immobiliers

Vous exercez une activité professionnelle prenante, intéressante qui ne vous laisse pas le temps de vous occuper de vos affaires personnelles, et notamment d’aller voir le banquier pour abaisser ce taux de prêt signé il y a 8 ans et devenu très supérieur aux conditions de marché actuelles. De plus, vous ne savez pas si ses nouvelles propositions éventuelles vont toutes être à votre avantage… Vous cherchez un professionnel qui va s’intéresser à tous les paramètres de votre contrat, c’est-à-dire au taux du prêt, à la durée, aux frais annexes perçus par la banque….Mais aussi aux conditions retenues pour l’assurance décès. Vous avez signé le prêt d’origine sans regarder cet aspect et vous souhaitez également économiser sur ce poste.

Héritage et donation

Votre père vient de mourir et le notaire en charge de la succession vous apprend que vous héritez de parts de SCI, de 2 biens immeubles et de liquidités pour un montant non négligeable. Même si vous vous en doutiez un peu, vous n’étiez pas au courant car votre père encore en activité mais préparant sa retraite ne vous avait jamais rien dit, pensant qu’il avait le temps de tout régler avant de vous informer. Vous êtes très occupé par votre travail et votre famille qui remplissent largement votre emploi du temps.

Vous n’avez aucune idée de ce que vous allez bien pouvoir faire de tout ça et comment dorénavant gérer l’avenir au mieux de vos intérêts et de ceux de votre famille… Vous avez d’abord besoin qu’on vous explique chaque actif, ce que c’est, si c’est rentable et si vous avez intérêt à le garder ou à le céder et si c’est possible, dans quelles conditions. Pouvez-vous d’ores et déjà faire une donation au profit de vos enfants ?

Vous avez besoin d’être éclairé, formé et averti pour décider ; c’est la mission d’ARVOR Patrimoine en tant que professionnel du patrimoine agréé, diplômé et indépendant.