Votre conseiller en gestion de patrimoine
dans le Finistère
Cabinet basé à Saint-Pol-de-Léon – Interventions dans tout le Finistère
Un accompagnement humain et indépendant pour structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine.
Pourquoi faire appel à un CGP dans le Finistère ?
Vous avez construit un patrimoine au fil des années — immobilier, épargne, entreprise – mais vous vous posez des questions :
- « Est-ce que mes placements sont vraiment adaptés à ma situation ? »
- « Comment réduire mes impôts sans prendre de risques inutiles ? »
- « Que se passera-t-il pour mes proches si je disparais demain ? »
- « Je vends mon entreprise, comment optimiser cette opération ? »
Ces questions méritent des réponses claires, personnalisées, et surtout indépendantes de tout établissement bancaire ou assureur.
C’est exactement ce que nous vous proposons chez Arvor Patrimoine.
Un cabinet de proximité dans le Finistère Nord
Basés à Saint-Pol-de-Léon, nous intervenons dans tout le département du Finistère :
Finistère Nord :
- Brest et agglomération
- Morlaix et pays du Léon
- Landerneau, Landivisiau
- Roscoff, Carantec, Plougasnou
- Lesneven, Plouguerneau
Finistère Sud :
- Quimper et pays de Cornouaille
- Concarneau, Fouesnant
- Douarnenez, Pont-l’Abbé
- Châteaulin, Carhaix
Nous nous déplaçons à votre domicile ou sur votre lieu de travail si vous le souhaitez. Des rendez-vous en visioconférence sont également possibles.
Ce qui nous distingue des autres CGP du Finistère
Une indépendance totale
Nous ne sommes liés à aucune banque, aucun assureur, aucun promoteur immobilier. Nos recommandations sont guidées uniquement par votre intérêt.
Une approche humaine
Derrière chaque patrimoine, il y a une histoire, des projets, parfois des inquiétudes. Nous prenons le temps de vous écouter avant de vous conseiller.
Une expertise reconnue
Conseiller en Investissements Financiers (CIF) agréé, courtier en assurances, intermédiaire en opérations de banque. Nos compétences sont certifiées et contrôlées.
Un suivi dans la durée
La gestion de patrimoine n’est pas un acte ponctuel. Nous vous accompagnons année après année, en adaptant nos recommandations à l’évolution de votre vie.
À quel moment consulter un conseiller en patrimoine ?
Certaines étapes de vie sont des moments clés pour faire le point sur son patrimoine :
✓ Vous venez d’avoir un enfant et souhaitez préparer son avenir
✓ Vous achetez un bien immobilier et vous interrogez sur le financement optimal
✓ Vous approchez de la retraite et voulez anticiper la baisse de revenus
✓ Vous vendez votre entreprise et devez gérer un capital important
✓ Vous divorcez et devez réorganiser votre patrimoine
✓ Vous héritez et ne savez pas comment gérer ces nouveaux actifs
✓ Vous payez beaucoup d’impôts et cherchez des solutions légales pour les réduire
Dans chacune de ces situations, un regard extérieur et expert peut faire une vraie différence.
Un premier échange ne vous engage à rien. Il vous permet simplement d’y voir plus clair.
Comment se déroule un accompagnement ?
1. Premier rendez-vous (offert)
Nous faisons connaissance. Vous nous exposez votre situation, vos questions, vos objectifs. Ce rendez-vous est sans engagement.
2. Analyse et diagnostic
Nous étudions en détail votre patrimoine, votre fiscalité, votre situation familiale et professionnelle.
3. Présentation des préconisations
Nous vous remettons un rapport clair, avec nos recommandations argumentées et chiffrées.
4. Mise en œuvre
Si vous validez nos préconisations, nous vous accompagnons dans leur mise en place auprès des partenaires adaptés.
5. Suivi annuel
Chaque année, nous faisons le point ensemble pour ajuster la stratégie si nécessaire.
Questions fréquentes sur la gestion de patrimoine dans le Finistère
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Notre rémunération est transparente. Elle peut prendre la forme d’honoraires de conseil ou de commissions sur les produits souscrits. Nous vous expliquons tout dès le premier rendez-vous.
À partir de quel patrimoine peut-on consulter un CGP ?
Il n’y a pas de montant minimum. Dès lors que vous avez des questions sur l’organisation de votre patrimoine, nous pouvons vous aider. L’important, c’est d’avoir une vision claire, quel que soit le montant.
Quelle est la différence entre un CGP indépendant et un conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire représente sa banque et propose les produits de son établissement. Un CGP indépendant n’a pas de produits à vendre : il analyse le marché et vous oriente vers les solutions les plus adaptées, où qu’elles se trouvent.
Intervenez-vous aussi pour les entreprises ?
Oui. Nous accompagnons les dirigeants d’entreprise sur leurs problématiques spécifiques : optimisation de la rémunération, protection sociale du dirigeant, transmission d’entreprise, cession…
Vous traversez un moment de transition ?
Divorce, transmission familiale, changement professionnel, vente d’entreprise…
Ces étapes de vie peuvent soulever beaucoup de questions, et parfois de l’incertitude.
Notre rôle : vous offrir un cadre rassurant, structuré, où chaque décision est prise avec clarté.
Un premier échange ne vous engage à rien. Il vous permet simplement d’y voir plus clair.